【投保规则】
投保年龄:30天-54周岁
保险期间:10-40年的整年数,满期最大年龄75岁
缴费方式:期交
缴费期间:同保险期间
保费限制:
1)最低2500元;未成年人累计保费上限50000元;
2)累计基本保险费上限:成年人6000元,未成年人2500元
3)额外保险费:超出累计基本保险费上限的部分
保险金额:成年人保额=基本保险费*20+额外保险费*5,未成年人保额=基本保险费*20
保险利益:
案例:
张先生:30岁 自由职业 年收入超过8万元
张太太:29岁 公务员 年收入4万元
儿子欢欢:3岁
家庭财务状况:
存款:25万元
投资:无
负债:无
保障:赵先生无任何保障,赵太太社保齐全
理财需求:
增加投资渠道,让资产更快增值。
理财顾问的分析:
赵先生收入较高但不稳定。他的理财渠道单一,除了存款几乎没有任何其它理财方式。赵先生没有包括社保在内的任何保障,有一定的风险。
理财方案:
一次性拿出5万元购买领创未来分红保险B款
拟定该方案的理由:
1、赵先生的理财方式过于集中在银行存款这一种方式上,他需要多元化的理财方案。
2、赵先生精力集中于自己的工作,缺乏理财的专业知识。他购买了这款分红保险后,将由恒安标准人寿的投资专家帮他投资,解决他不擅理财的问题。
3、这款产品不但是一种投资储蓄,也是一种对未来的保障。
张先生的投资演示表:
客户利益:
张先生只需一次性把保费5万元交给恒安标准人寿,公司投资专家就会对他的这笔资产进行管理并投资。以中等回报演算为例,15年后投资红利约达2万元(如果以前没有过部分领取),可以帮他解决孩子的大学教育金;30年后张先生60岁,红利将达7万元(如果以前没有过部分领取),可以作为他的大病医疗费。40年后,张先生70岁,约22万元的满期给付又可以作为张先生安渡晚年的养老金(如果以前没有过部分领取)。
在这期间,如果张先生不幸身故,家人可以得到保单中的所有利益,恒安标准人寿还会再添一份约为其保单利益5%的爱心款。
风险提示:
1、上述红利演示是以中等假设收益进行,演示中的红利纯粹是描述性的,不能理解为对未来的预期,各项红利分配是非保证的,实际红利水平可能高于或低于图表中所列数字;
2、如产生了终了红利,则终了红利只有在保险合同终止时才进行分配。
3、本保险关于责任免除的规定以保险单条款为准。