●要严格遵守相关法律和行政法规， 遵守本行业相关的规章制度、行业规范以及相关规定。尊重社会公德，服从管理。

　　●保险从业人员在执业活动的各个方面和环节当中，要恪守诚信的原则，恪守职业操守，将客户的利益放在道德的位置上。要客观、全面、准确地向客户介绍保险服务信息，禁止误导客户。禁止向客户推荐不符合客户需求的保险业务，禁止强迫、诱骗客户。

　　●要为客户提供热情、周到、优质的专业服务，因此保险从业人员必须具备足够的专业知识与能力。

　　●在向客户推销业务时，不能打扰、干扰客户的正常工作和生活。言谈举止要文明礼貌，时刻具有维护职业形象的意识。

　　●要忠诚地服务于所属机构，尊重行业对手，竞争手段正当、合法、合规。不用不正当手段开展业务，不诋毁同行。职业礼仪：

　　●具有良好的仪容：保险从业人员推销的是一种非常特殊的产品，应当以良好的视觉形象来向客户展示自己所从事职业的安全感和信赖感。穿着打扮要符合身份，做到整齐、清爽、大方，使之神采奕奕。同时要注意体味的清爽，表情的疏朗，展示出向上的精神面貌。

　　●具有规范的仪态：优雅的站姿、端庄的走姿、恬静的坐姿。向对方表达问候、致意时注意肢体动作的规范。

　　●具有合宜的服饰：清洁整齐，色彩协调，充分体现职业特色。不要佩戴过分夸张、唐突的饰物，同时要注意鞋子的搭配。保持服装的干净、挺括。

　　●得当应对：用简洁有力的语言与对方交流，并具有创造愉悦和谐气氛的能力。说话时要掌握分寸，注意对方的身份、地位、社会背景。讲话时不要信口开河，带过多的口头禅。学会使用谦语、敬语。

　　●注意分寸：做任何一件事情，都要了解进退分寸的尺度。

　　●了解禁忌：了解从事不同行业人员的禁忌，并且学会应用，避免带来尴尬和麻烦。

　　业内说法

　　中美大都会人寿保险有限公司寿险规划师

　　梁晓东

　　如果有足够的时间，就能准备足够的钱让孩子上大学；

　　如果有足够的时间，就能存足够多的钱，过一个快乐的老年生活；

　　如果有足够的时间，就能实现我们的人生梦想；

　　……

　　但是，如果时间不够呢？

　　如果一个家庭的经济支柱，忽然过世或因意外、疾病导致残疾而无法工作时，人生的梦想又将如何呢？

　　人生中充满了各种各样的“如果”，作好家庭财务保障就是解决这些“如果”的最好办法。

　　这也就是我，作为一名寿险规划师所需要为客户提供的帮助。